金融机构反洗钱可疑交易检测分析理论与实务

当前，金融机构在可疑交易监测模型设计、可疑交易甄别分析等方面遇到了一些困难和问题，为更好的帮助反洗钱从业人员精通可疑交易监测分析业务，本书结合当前可疑交易监测分析工作实际，依据国际反洗钱标准和我国反洗钱法律制度，对可疑交易监测分析理论、政策、技术、方法进行了全面阐述，反映了可疑交易监测分析的最新研究成果。结合我国洗钱及相关犯罪的形势和特点，总结了洗钱犯罪活动的监测识别特征，为金融机构设计监测分析模型提供参考；选取部分金融机构和支付机构报送的可疑交易报告进行了评析。对近年来受到反洗钱行政处罚的金融机构和支付机构在执行大额交易和可疑交易监测分析报告法律制度方面存在的严重违规问题进行了梳理，对典型行政处罚案例进行了剖析，系统讲解了金融机构和支付机构开展自查自纠的方法措施和整改建议。